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Il paradiso fiscale a portata di mano
Esistono molti modi per trasferire i propri soldi su un conto offshore, al di fuori dell’area di influenza e controllo delle autorità locali.
Oggi, a scopo puramente informativo, faremo una piccola digressione e vi spiegheremo quali opzioni legali avete per far sparire i vostri soldi e tenerlo al sicuro da occhi indiscreti, in modo che nessuno possa rintracciarlo.
Ci possono essere molte buone ragioni per far sparire i propri soldi e trasferirlo su un conto bancario offshore.
Ripetendo ciò che abbiamo detto molte volte qui:
- Avere conti offshore non è illegale
- L’utilizzo di conti offshore è un’opzione perfettamente legittima per chi desidera mantenere la propria privacy finanziaria.
- Naturalmente, è importante che, prima di far sparire i vostri soldi, paghiate tutte le tasse necessarie.
Non c’è motivo di far sapere a tutti dove tenete i vostri soldi o dove avete i vostri conti bancari, soprattutto se avete problemi con il coniuge, i parenti o un partner vendicativo.
Se si effettua semplicemente un bonifico dal proprio conto bancario, il conto bancario offshore sarà perfettamente visibile e identificabile, per cui, indipendentemente dal segreto bancario offerto, non si tratterà di un conto segreto. In altre parole, se volete davvero nascondere i vostri soldi, il bonifico bancario non è una buona opzione.
Come abbiamo già detto, i metodi illustrati di seguito sono pensati per i casi in cui avete già pagato le tasse. In altre parole, non sono pensati per evadere le tasse, ma per permettervi di proteggere la vostra privacy. Ricordate che l’evasione fiscale può avere gravi conseguenze.
La legalità o meno del metodo dipende dalle leggi locali. Se ognuno di questi metodi sia legittimo o meno da un punto di vista morale, dovrete deciderlo voi stessi. Quindi, per non avere problemi, leggete prima le leggi vigenti nel vostro Paese di residenza.
Stratificazione
Si tratta di uno dei più vecchi trucchi conosciuti che, tra l’altro, è molto costoso e richiede molto tempo per i trasferimenti da una banca all’altra.
- Iniziate con uno (o più) trasferimenti del tutto innocenti su un conto all’estero, in un Paese che non sia considerato un paradiso fiscale. Il Regno Unito è un’opzione spesso scelta per questo primo passo.
- Da lì, il denaro viene inviato a paradisi fiscali affidabili come Malta o Gibilterra.
- E da lì, il denaro viene inviato nuovamente in una giurisdizione con maggiore segretezza bancaria.
Il processo può essere ripetuto quante volte si vuole finché le somme di denaro non raggiungono la loro destinazione finale.
I conti in questo processo non devono essere intestati a voi, ma a una società offshore con azionisti e amministratori.
È importante non effettuare mai un bonifico da più di una banca allo stesso conto nella catena di pagamento. Allo stesso tempo, le banche non devono essere situate nella stessa giurisdizione.
Questo metodo è quasi impossibile da individuare per le autorità. Quando le strutture sono complesse, rintracciare il denaro che è stato trasferito più volte, attraverso diverse giurisdizioni, richiede un’enorme quantità di tempo e risorse. Le autorità spesso si arrendono dopo aver “scrostato” i primi strati.
Tuttavia, tutto diventa ovviamente più complicato e costoso ad ogni ulteriore trasferimento, così come per la persona che sposta il denaro. Inoltre, le banche non amano essere semplici “banche di transito”, ma vogliono guadagnare con il denaro che conservate nei vostri conti.
Pertanto, queste transazioni sono attentamente monitorate dalle banche e, se si tratta di importi elevati, è possibile che vi venga chiesto di giustificare in qualche modo la transazione.
Fatture
In questo caso, una società offshore da voi controllata emette una fattura a voi stessi.
Queste fatture devono includere beni e servizi immateriali quali:
- Web hosting
- Consulenza tecnologica
- Coaching di carriera
- Servizi VoIP
- Servizi per il tempo libero o altri servizi di intrattenimento
Naturalmente, non dovete cercare di dedurre le spese, perché sarebbe illegale. Nella maggior parte dei casi, non è possibile farlo con le fatture emesse da società offshore, in quanto queste saranno inserite nella lista nera del vostro Paese.
Parliamo di come far accettare le fatture delle società offshore in un articolo a parte.
Nella maggior parte dei Paesi, questo metodo è relativamente semplice e sicuro. Dal punto di vista legale, di solito si trova in una zona grigia. In ogni caso, tenete sempre presente che in questo modo non potrete far sparire grandi somme di denaro.
Gioco d’azzardo online
Il gioco d’azzardo online è un altro metodo molto popolare che sta diventando sempre più complicato. È ideale per piccole somme, inferiori a 10.000 euro.
- Dovete trasferire il denaro su diversi siti di scommesse, più sono meglio è.
- Il deposito deve essere effettuato con un metodo per il quale non è possibile il rimborso. Di solito si tratta di carta di credito.
- Poi, se qualcuno vi chiede dove si trova il denaro, potete inventare una storia sulla vostra dipendenza dal gioco d’azzardo.
- Dopo aver depositato il denaro, è necessario utilizzarlo per intero almeno una volta per il gioco. Questo è necessario perché altrimenti il provider penserà che stiate pensando di riciclare i vostri soldi.
Per evitare di destare sospetti, è bene considerare alcuni aspetti.
Da un lato, si dovrebbero evitare le scommesse a basso rischio. Ad esempio, non dovreste scommettere che il Brasile batterà San Marino nel calcio o che la Nuova Zelanda batterà la Svizzera nel rugby. Un buon analista del rischio noterebbe questo comportamento.
Dovreste invece scegliere molti giri di Black Jack, Video Poker o altri giochi da casinò. Per ridurre al minimo il rischio di perdita, sono necessari molti giri con puntate piccole. A questo scopo potete utilizzare dei bot, che scommettono automaticamente per voi. Tuttavia, è necessario avere sufficienti competenze tecniche per far sì che simulino il comportamento umano.
A meno che non siate dei giocatori professionisti, a volte perderete, ma queste perdite saranno minime se avete fatto molti giri con puntate piccole.
Dopo aver smesso di giocare, è possibile ritirare il denaro su un altro conto, sempre a proprio nome.
Sebbene l’intero processo richieda molto tempo e spesso si perda una parte del proprio denaro, si tratta comunque di un metodo popolare a basso rischio.
Azioni legali
Esistono molte varianti di questo metodo, ma in sostanza consiste nel fare causa a se stessi attraverso la propria società offshore e trasferire le somme richieste sul conto offshore della propria società.
È proprio l’ovvietà del metodo che lo rende più efficace.
Comunque sia, è un metodo che raramente si può utilizzare due volte, a meno che non lo si faccia con terzi fidati.
Azioni di beneficenza
Questo metodo è raramente legale ed è considerato immorale dalla maggior parte delle persone.
- In questo caso, le società o le fondazioni offshore sono registrate con un nome simile a quello di un ente di beneficenza, e voi donate loro l’importo che desiderate.
- Se avete tempo e voglia di usare un po’ di fantasia, potete creare la vostra associazione di beneficenza, progettare un sito web e così via.
In particolare, chiunque intenda dedurre la propria donazione (cosa che sarebbe indubbiamente considerata un’evasione fiscale e che noi sconsigliamo) dovrà creare una struttura e un’immagine sufficientemente sofisticate da potersi far passare per un ente di beneficenza affermato e riconosciuto.
In ogni caso, tenete presente che le donazioni a falsi enti di beneficenza sono illegali nella maggior parte dei Paesi (anche se non cercate di detrarle) e le autorità fiscali sono generalmente molto diffidenti nei confronti di enti di beneficenza nuovi o poco conosciuti, soprattutto se provenienti da paradisi fiscali.
Viaggiare con contanti e metalli preziosi
I tempi in cui si poteva viaggiare in Svizzera con una valigia piena di contanti sono finiti (o almeno non è più accettato fare depositi di questo tipo nelle filiali bancarie).
- Tuttavia, viaggiare con contanti o metalli preziosi è ancora legale nell’UE, a condizione che non si trasportino più di 10.000 dollari (qui un altro articolo sulle restrizioni alla circolazione dei contanti).
- Se trasportate somme maggiori, dovrete dichiararle, cosa che in teoria non dovrebbe essere un problema.
In pratica, però, le limitazioni di denaro non hanno molto senso senza l’esistenza di frontiere e controlli nell’UE e nell’area Schengen. Anche se si viaggia in aereo, la probabilità di essere controllati è bassa.
Sebbene la Svizzera non accetti più grandi depositi in contanti, ci sono altri Paesi al di fuori dell’Europa che considerano questa prassi relativamente normale.
In molti Paesi l’uso delle carte è ancora poco diffuso e le banche si affidano ancora quasi esclusivamente al contante. È il caso soprattutto di Armenia, Azerbaigian, Liberia, Tanzania e molti altri Paesi africani.
Tuttavia, molte di queste giurisdizioni sono inserite nella lista nera e sono sottoposte a uno stretto controllo e a una costante sorveglianza. C’è anche il rischio di perdere la valigia piena di contanti, quindi tenete sempre gli occhi aperti.
Perché pagare le tasse?
Come si vede, esistono ancora modi per evitare il controllo dello Stato e proteggere la propria privacy, anche dal punto di vista finanziario. Tuttavia, come abbiamo spiegato in questo articolo, non è una buona idea utilizzare tali metodi per evadere le tasse, poiché ciò può causare enormi problemi.
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